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因房地产业务不审慎等,中融信托领5张罚单合计被罚210万

来源:作者:发布时间:2019-06-29 13:57:40 浏览次数: 152937 次
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知名信托机构中融信托近日收到了来自监管部门的5张罚单。

6月2日,经纬纺机(000666.SZ)发布公告称,近日,该公司子公司中融信托收到银保监会黑龙江监管局出具的行政处罚决定书,因开展房地产信托业务不审慎、信托项目尽职调查不到位、信托项目资金来源不合规、信保合作项目尽职调查不到位、投资者适当性审查不到位,银保监会黑龙江监管局分别对中融信托处以罚款60万元、40万元、30万元、30万元、50万元,合计210万元。

值得注意的是,中融信托在2018年年报中就曾披露过监管检查和公司整改情况:2018年,黑龙江银保监局对公司开展了“影子银行和交叉金融”的专项检查,公司积极配合检查工作。但是,根据检查情况,银保监局对公司提出了银信合作业务存在尽调及贷后管理不完善等问题。

中融信托表示,对于监管发现的问题,公司完善了银信合作业务的操作标准,并进一步加强了对银信合作业务的合规性审核要求,针对违规项目制定了相应的整改计划,根据监管要求逐步落实整改。同时,公司进一步提升银信合作业务的合规性要求,优化业务合规管控手段,以加强公司风险合规管理体系建设,为业务持续健康发展奠定基础。

截至2018年末,中融信托自有资产307.27亿元(合并),公司及各子公司受托管理资产总规模7762.77亿元。受托管理资产中,公司管理信托资产6546.65亿元,占84.33%;子公司受托管理资产1216.12亿元,占15.67%。公司目前主要经营业务包括:资金、动产、不动产、有价证券及其他财产或财产权信托。

从其股东情况看,截至2018年12月31日,中融信托注册资本120亿元,上市公司经纬纺机是中融信托的第一大股东,持股37.470%;中植企业集团有限公司持股32.986%,哈尔滨投资集团有限责任公司持股21.538%,沈阳安泰达商贸有限公司持股8.006%。

经纬纺机曾于去年3月12日开始筹划收购中融信托。但后又在2018年11月11日发布的公告表示,配资网导航资本市场走势发生较大波动,标的资产所处金融行业的监管环境也有所变化,交易双方就部分交易条款尚无法达成一致,且公司目前尚未取得上级管理部门及监管机构的有关批复。有鉴于此,双方决定终止筹划此次重大资产重组事项。2010年,恒天集团、中纺机入股北京银行,同时获得了中融信托的并购机会,恒天集团决定由经纬纺机收购其37%的股份,实现对中融信托控股,中融信托由此获得了国资背景。与此同时,中融信托的实际控制者则被外界认为是持股32.99%的二股东中植集团。

银保监会于今年5月中旬下发《关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》,对信托公司开展房地产业务提出严格要求,其中重点关注以下几方面:向“四证”不全、开发商或其控股股东资质不达标、资本金未足额到位的房地产开发项目直接提供融资,或通过股权投资+股东借款、股权投资+债权认购劣后、应收账款、特定资产收益权等方式变相提供融资;直接或变相为房地产企业缴交土地出让价款提供融资,直接或变相为房地产企业发放流动资金贷款。

但近来,房地产信托有回暖之势。在信托业协会发布的数据显示,截至2019年一季度末,投向房地产的信托资金余额2.81万亿元,占比14.75%,较2018年4季度末上升0.56个百分点。信托业协会指出,今年一季度以来,全国首套房平均贷款利率回落,商品房销售有所回暖,房企新开工意愿增强,预计短期内房企的信托融资需求或难以降低。《因房地产业务不审慎等,中融信托领5张罚单合计被罚210万》相关文章推荐一:万向信托再接30万罚单信托公司屡因房贷被罚

导报讯(记者段海涛)近日,银保监会在其官网公布最新一批处罚决定,万向信托股份公司因“房地产项目贷款审批管理不审慎”被罚30万元。据不完全统计,今年上半年已有9家信托公司收到监管部门开出的13张罚单,从处罚案由来看,涉房地产贷款违规已成信托公司被罚的一个主要原因。

7月3日,银保监会网站发布的银监会浙江监管局行政处罚信息公开表显示,万向信托因房地产项目贷款审批管理不审慎,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,被处以30万元罚款,作出处罚决定的日期为2018年6月14日。

据了解,万向信托5月份刚完成股份制改造,由有限公司变更为股份公司,并于2018年5月29日完成工商变更登记并换发营业执照。资料显示,万向信托注册资本13.39亿元,控股股东为配资网导航万向控股有限公司,其他股东还包括浙江烟草投资公司、中邮资产管理公司、巨化集团、浙江金控等。

经济导报记者注意到,此次已是万向信托今年以来第二次被处罚。今年1月,万向信托因“违规要求提供担保”被浙江银监局罚款20万元。

而从行业情况来看,据不完全统计,今年上半年共有9家信托公司收到各地银监局开出的13张罚单,合计处罚金额为470万元。无论是处罚公司数量、罚单数量还是罚款金额,相比去年同期都呈现明显增加态势。

比如1月份,厦门信托因“内部控制管理不到位,信托业务违反审慎经营规则”被厦门银监局罚款40万元,厦门银监局还责令厦门信托对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

不过,自3月份以来,信托公司因“涉房涉地”被处罚的情况明显增多,如平安信托因违规向土地收购储备中心放贷,严重违反审慎经营规则,被深圳银监局罚款30万元;光大兴陇信托因将信托资金违规用于土地储备贷款,被甘肃银监局罚款30万元。

有分析认为,严监管形势下,监管处罚将会升级,信托公司合规风险管理压力会进一步增大。而房地产信托历来是信托公司的主要业务品种,尤其是在房企融资渠道不断收紧的背景下,以信托为代表的非标融资已成为部分中小房企资金来源。在此情况下,信托公司应以“业务合规”为原则,在积极开展房地产业务的同时,加强合规审查和监管沟通,避免监管处罚带来的各种风险。

日前,交银信托因违规查询个人信息和企业信贷信息被处罚29万元。《证券日报》记者据相关资料梳理,这也是今年以来信托公司接到的第5张罚单,合计处罚金额已达424万元,已接近去年上半年罚金总额。

整体来看,信托公司的罚单主要集中在信托业务上,涉及房地产信托的违规行为成为处罚的重点。对于信托公司而言,一但被罚,带来的不仅是经济上的处罚,更重要的是企业的声誉和形象受损,另外,多项金融业务资格也对“涉罚”企业关上大门。

年内开出5张罚单共424万元

今年以来,随着配资网导航人民银行及银保监会在官网上公开行政处罚信息,信托公司的不合规行为逐渐浮出水面。规范信托业行为,有利于提高信托公司风险管控能力,有利于保障信托业务长期健康发展。

《证券日报》记者梳理相关公开信息发现,今年以来至少有4家信托公司接到5张罚单,合计处罚金额达424万元。

整体来看,监管部门下发给信托公司的罚单主要集中在证券类信托、房地产信托、银信合作等业务行为。

据相关公告显示,就主要违法违规事实而言,包括“证券投资类信托业务管理不到位、结构化证券投资信托产品杠杆比例违反监管要求、违规开展房地产信托业务、未对同业业务资金来源与运用加强期限错配管理、违规开展银信合作业务”、“违规发放房地产自营贷款、信托资金违规发放房地产贷款”、“违规接受第三方金融机构信用担保”及“管理信托财产不审慎”、“未经同意查询个人信息和企业的信贷信息”。

可以看出,违规房地产信托业务成为监管处罚重点。

房地产信托历来是信托公司重要的业务领域,尤其是在房企融资渠道不断收紧情况下,以信托公司为代表的非标融资成为中小房企资金来源的“救命稻草”。对于信托公司,在开展房地产业务时,更应该注重合规经营和监管沟通。

对此,资深信托研究员袁吉伟对《证券日报》记者表示,严监管是常态趋势,金融机构受处罚屡见不鲜,而且不光直接监管部门加强合规监管,包括央行等监管部门也会加强合规检查,信托公司需要树立全面合规的意识,提高合规风险管理的水平和层次。已接近去年上半年罚单总额

值得注意的是,424万元的罚单金额并非小数,已接近去年上半年信托业处罚总额。据《证券日报》记者统计,2018年上半年共有9家信托公司收到13单合计470万元的罚单。

普益标准曾根据去年信托公司的罚单情况对信托公司的违规事项进行总结:在公司治理方面,包括内控管理不到位、信息统计错误、公司高管履职不当、账户薪酬管理违规、审批管理不审慎、未按监管要求计提拨备问题等。在信托业务方面,包括尽职调查不充分、信托资金投向违规(不合规的房地产和资金池项目)、交易结构设计违规、信托财产管理未尽审慎义务、信息披露不合规等。这也是今后信托公司应重点注意的地方。

普益标准表示,在强监管的外部环境下,信托公司频繁触雷,这将对公司业务开展、企业评级、自身形象以及个人职业规划带来较大影响。比如在业务开展方面,根据相关规定在受托管理社保基金、保险资金、企业年金、担任特定目的受托机构,以及开办受托境外理财业务时,对受到行政处罚的信托公司会有限制,未来在申办新业务类型时也可能受到影响。信托公司拟新设基金子公司等主体时,有可能因自身被行政处罚而无法开立相关机构,影响信托公司的业务发展布局。

对此,信托公司需要加强风险管理,这就要求信托公司做到完善企业治理架构,健全风险管理运作体系;依法、合规开展信托业务;务实和可操作的风险控制措施。

(文章来源:证券日报)

(责任编辑:DF380)

■本报见习记者闫晶滢

2017年以来强监管的“主旋律”,今年仍在延续。监管机构陆续开出的新增信托罚单,给信托公司一次次敲响警钟。

近日,银保监会网站公布一起最新罚单:万向信托因“房地产贷款审批管理不审慎”被处以30万元的罚款。对此,万向信托表示,公司已根据监管部门相关意见积极进行整改,今后将合规经营、审慎展业。

《证券日报》记者根据银保监会网站信息不完全统计发现,今年上半年已有9家信托公司收到各地银监局开出的13张罚单,合计处罚金额为470万元。与去年同期的4家公司、7张罚单、220万元罚金相比,监管从严趋势明显。而从近期处罚的案由来看,“涉房涉地”仍是风险高发区。

年内罚单总额

已达470万元

在2018年上半年刚刚结束之际,浙江银监局一次性公布了6张罚单,案由以“涉房”为主,如“个人贷款资金被挪用于购房”等。其中,万向信托也接到了1张“价值”30万元的罚单。

7月3日,浙江银监局网站信息显示,万向信托因“房地产贷款审批管理不审慎”被浙江银监局处以30万元的罚款,处罚依据为《银行业监督管理法》第46条。《证券日报》记者就此次罚单情况联系万向信托,公司内部人士称,“公司已根据监管部门相关意见积极进行整改,今后将合规经营、审慎展业”。

由于此次浙江银监局作出处罚决定的日期为2018年6月14日,仍属今年上半年。《证券日报》记者根据银保监会网站信息不完全统计发现,今年上半年业内共有9家信托公司收到各地银监局开出的13张罚单,合计处罚金额为470万元。与去年同期的4家公司、7张罚单、220万元罚金相比,监管从严趋势明显。

从处罚案由看,绝大多数信托公司因信托业务管理不够审慎而被监管处罚,处罚依据也大多为《银行业监督管理法》第46条中规定的“严重违反审慎经营规则”。

此前,曾有业内专业人士预测,2018年信托业监管形势会比2017年更加严峻。严监管形势下,信托公司合规风险管理压力会进一步增大。通道业务、房地产融资、政信合作、证券投资信托、投资者保护、金融反腐等都将成为信托业监管的重要方向,监管处罚将会升级,罚单数量将不会比2017年少。在今年上半年结束之际,13张罚单、470万元罚款证实了上述预测的准确性。

“涉房涉地”成监管重点

在今年上半年的13张罚单中,《证券日报》记者发现,“涉房涉地”相关项目被监管处罚的数量明显有所提升。

近年来,违规开展房地产信托业务被列入信托公司现场检查要点,对于房地产信托的着重监管在罚单中已体现的十分明显。仅就2017年情况来看,共有三家信托公司因“违规发放房地产贷款”、“违规向房地产开发企业发放流动资金信托贷款”、“违规向不符合贷款条件的房地产企业提供融资”等案由被处罚。而就今年上半年罚单情况来看,处罚数量及金额已超去年全年。

自3月份以来,深圳、甘肃、浙江三地银监局相继对相关信托公司作出处罚,处罚事由分别为“违规向土地收购储备中心放贷,严重违反审慎经营规则”、“将信托资金违规用于土地储备贷款”、“房地产项目贷款审批管理不审慎”,处罚金额均为30万元。

事实上,房地产信托历来是信托公司诸多业务中的“当家花旦”,尤其是在房企融资渠道不断收紧的背景下,以信托为代表的非标融资成为部分中小房企资金来源的“救命稻草”。面对房企对资金的迫切渴望,信托公司如何实现主动管理、合规经营,推动房地产信托业务健康良性发展,成为多数信托公司应思考的重要问题。

配资网导航信托业协会数据显示,截至2018年一季度末,全国68家信托公司受托资产规模为25.61万亿元。其中,投向房地产的信托资金余额为2.37万亿元,同比增长50%,环比增长3.87%;投向房地产的资金净增882亿元,累计新增项目占比10.27%,环比上升1.11%。在各类信托项目增量、增速均不同程度回调的背景下,房地产信托规模仍保持着高增长。

国投泰康信托研究报告指出,信托公司应以“业务合规”为原则,除可以合规进入的保障房领域外,打“擦边球”进入房地产领域的信托公司面临严厉惩处。信托公司在积极开展房地产业务的同时,应加强合规审查和监管沟通。此外,绑定核心交易对手、针对不同交易级别的合作对手制定不同的合作策略、强化投后管理、扩大银行代销、加强机构间合作等方式,也是信托公司发展房地产信托业务的重要方向策略。

本报见习记者闫晶滢

2017年以来强监管的“主旋律”,今年仍在延续。监管机构陆续开出的新增信托罚单,给信托公司一次次敲响警钟。

近日,银保监会网站公布一起最新罚单:万向信托因“房地产贷款审批管理不审慎”被处以30万元的罚款。对此,万向信托表示,公司已根据监管部门相关意见积极进行整改,今后将合规经营、审慎展业。

《证券日报》记者根据银保监会网站信息不完全统计发现,今年上半年已有9家信托公司收到各地银监局开出的13张罚单,合计处罚金额为470万元。与去年同期的4家公司、7张罚单、220万元罚金相比,监管从严趋势明显。而从近期处罚的案由来看,“涉房涉地”仍是风险高发区。

年内罚单总额

已达470万元

在2018年上半年刚刚结束之际,浙江银监局一次性公布了6张罚单,案由以“涉房”为主,如“个人贷款资金被挪用于购房”等。其中,万向信托也接到了1张“价值”30万元的罚单。

7月3日,浙江银监局网站信息显示,万向信托因“房地产贷款审批管理不审慎”被浙江银监局处以30万元的罚款,处罚依据为《银行业监督管理法》第46条。《证券日报》记者就此次罚单情况联系万向信托,公司内部人士称,“公司已根据监管部门相关意见积极进行整改,今后将合规经营、审慎展业”。

由于此次浙江银监局作出处罚决定的日期为2018年6月14日,仍属今年上半年。《证券日报》记者根据银保监会网站信息不完全统计发现,今年上半年业内共有9家信托公司收到各地银监局开出的13张罚单,合计处罚金额为470万元。与去年同期的4家公司、7张罚单、220万元罚金相比,监管从严趋势明显。

从处罚案由看,绝大多数信托公司因信托业务管理不够审慎而被监管处罚,处罚依据也大多为《银行业监督管理法》第46条中规定的“严重违反审慎经营规则”。

此前,曾有业内专业人士预测,2018年信托业监管形势会比2017年更加严峻。严监管形势下,信托公司合规风险管理压力会进一步增大。通道业务、房地产融资、政信合作、证券投资信托、投资者保护、金融反腐等都将成为信托业监管的重要方向,监管处罚将会升级,罚单数量将不会比2017年少。在今年上半年结束之际,13张罚单、470万元罚款证实了上述预测的准确性。

“涉房涉地”成监管重点

在今年上半年的13张罚单中,《证券日报》记者发现,“涉房涉地”相关项目被监管处罚的数量明显有所提升。

近年来,违规开展房地产信托业务被列入信托公司现场检查要点,对于房地产信托的着重监管在罚单中已体现的十分明显。仅就2017年情况来看,共有三家信托公司因“违规发放房地产贷款”、“违规向房地产开发企业发放流动资金信托贷款”、“违规向不符合贷款条件的房地产企业提供融资”等案由被处罚。而就今年上半年罚单情况来看,处罚数量及金额已超去年全年。

自3月份以来,深圳、甘肃、浙江三地银监局相继对相关信托公司作出处罚,处罚事由分别为“违规向土地收购储备中心放贷,严重违反审慎经营规则”、“将信托资金违规用于土地储备贷款”、“房地产项目贷款审批管理不审慎”,处罚金额均为30万元。

事实上,房地产信托历来是信托公司诸多业务中的“当家花旦”,尤其是在房企融资渠道不断收紧的背景下,以信托为代表的非标融资成为部分中小房企资金来源的“救命稻草”。面对房企对资金的迫切渴望,信托公司如何实现主动管理、合规经营,推动房地产信托业务健康良性发展,成为多数信托公司应思考的重要问题。

配资网导航信托业协会数据显示,截至2018年一季度末,全国68家信托公司受托资产规模为25.61万亿元。其中,投向房地产的信托资金余额为2.37万亿元,同比增长50%,环比增长3.87%;投向房地产的资金净增882亿元,累计新增项目占比10.27%,环比上升1.11%。在各类信托项目增量、增速均不同程度回调的背景下,房地产信托规模仍保持着高增长。

国投泰康信托研究报告指出,信托公司应以“业务合规”为原则,除可以合规进入的保障房领域外,打“擦边球”进入房地产领域的信托公司面临严厉惩处。信托公司在积极开展房地产业务的同时,应加强合规审查和监管沟通。此外,绑定核心交易对手、针对不同交易级别的合作对手制定不同的合作策略、强化投后管理、扩大银行代销、加强机构间合作等方式,也是信托公司发展房地产信托业务的重要方向策略。

新京报讯(记者程维妙)6月2日晚间,经纬纺机发布公告称,子公司中融信托收到银保监会黑龙江监管局出具的五张行政处罚决定书,因“开展房地产信托业务不审慎”、“项目尽职调查不到位”等五事由共计被罚210万元。这也是处于行业第一梯队的中融信托首次受到监管处罚。

对此,中融信托方面对新京报记者回应称,黑龙江银保监局的处罚是针对公司单个业务问题做出的,不影响公司整体业务开展。相关问题公司已严格按照监管意见整改,目前公司经营管理一切正常,各项业务稳妥推进中。

行政处罚决定书显示,因开展房地产信托业务不审慎,黑龙江银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》第四十六条规定,对中融信托处以罚款60万元;因信托项目尽职调查不到位,黑龙江银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》第四十六条规定,对中融信托处以罚款40万元;因信托项目资金来源不合规,黑龙江银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》第四十六条规定,对中融信托处以罚款30万元;因信保合作项目尽职调查不到位,黑龙江银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》第四十六条规定,对中融信托处以罚款30万元;因投资者适当性审查不到位,黑龙江银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》第四十六条规定,对中融信托处以罚款50万元。

记者从黑龙江银保监局官网看到,五张罚单开出的日期是2019年5月23日,公示日期是5月31日。

近两年,监管持续高压,几乎逢查必罚,过半信托公司都已“挨过板子”。在中融信托之前,今年银监系统已对信托公司开出6张罚单,其中3张的罚没金额超过200万元,较往年罚金相比明显增加。

记者近日从多家受罚信托公司处了解到,今年公示的罚单多是去年银监系统对信托公司大规模现场检查中发现的问题,由于罚单的披露具有一定的滞后性,监管在检查后要经过审批和事实落定等程序才会披露,未来还有更多公司的罚单会被披露。行业人士分析称,一些小金额的罚单更多是希望通过处罚起到警示作用,不会对信托公司行业评级、业务准入和开展有太大影响。

新京报记者程维妙编辑岳彩周校对郭利琴

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6家信托受罚,3家罚没超200万,北方信托等再次被罚

近日,普益标准发布的数据显示,今年前7月,信托公司已收到各地银监局开出的18张罚单,合计金额615万元。就罚款事由来看,12张罚单与信托业务有关,罚款金额合计400万元。

《每日经济新闻》记者注意到,近年来,监管部门对信托公司开出的罚单呈现上升趋势。普益标准的统计数据显示,2015年,信托公司合计收到6张罚单,2016年上升到9张,2017年迅速上升至22张,2018年前7个月则达到18张,占2017年罚单总数的81.8%。

普益标准研究员吴红丽表示,在强监管的外部环境下,信托公司频繁收到罚单,这将对信托公司的业务开展、企业评级、自身形象以及个人职业规划带来较大影响。

2017年,监管部门以整治行业市场乱象为主要抓手,开展了“三三四十”等多次检查,这一年,信托公司收到的罚单数量迅速增加。银保监会网站信息显示,2017年信托业合计收到各地银监局开出的罚单22张,处罚机构18家,处罚金额985万元。2018年继续延续严监管态势。2018年前7个月,各地银监局共向信托公司开具了18张罚单,合计处罚金额615万元。

另外,配资网导航人民银行天津分行发布的行政处罚信息公示表显示,2018年7月30日,北方国际信托股份有限公司曾因违反《征信业管理条例》相关规定被处以5万元罚款,这是今年以来由央行分行开出的首张征信罚单。

就2018年银保监会开出的罚单来看,主要分为两大种类,一类是公司治理,一类为业务方面,其中业务又可分为信托业务、固有业务。今年开出的18张罚单中,北方信托、万向信托等多家信托公司均在公司治理和内控方面被罚,不过多数还是与业务有关。

普益标准统计的数据显示,今年共有12张罚单与信托业务有关,涉及10家信托公司,罚款金额合计达400万元,其中天津信托分别因“证券信托结构化比例超过法定上限”、“地方融资平台贷款业务未直接对应项目、资金使用监控不到位”等被天津银监局开出3张罚单,合计罚款100万元。在固有业务方面,紫金信托就曾因“未经批准以固有财产从事股权投资业务”被江苏银监局处以60万元的罚款。

值得注意的是,2015年,信托公司一共才收到6张罚单,2016年则上升到9张。

普益标准研究员吴红丽表示,在强监管的外部环境下,信托公司频繁收到罚单,这将对信托公司的业务开展带来较大影响,比如,根据相关规定在受托管理社保基金、保险资金、企业年金、担任特定目的受托机构以及开办受托境外理财业务时,对受到行政处罚的信托公司会有限制,未来在申办新业务类型时也可能受到影响,信托公司拟新设基金子公司等主体时,有可能因自身被行政处罚而无法开立相关机构,影响信托公司的业务发展布局。

此外,吴红丽表示,被处罚还会影响企业评级,信托监管一直强调监管评级和分类监管相结合,对于评级结果良好,业务创新能力强、风险管理水平高的公司,在各项监管的配套政策上都会有所倾向,进一步扶持其发展,而若信托公司受到行政处罚,有可能被评定为较低级别,失去好的发展机会。另外,对公司的形象也会有所影响。

普益标准方面表示,目前信托公司已成为国内金融领域第二大金融主体,风险管理的重要性显得格外突出。在央行增加信贷缓解流动性、项目投放力度加大的大环境下,识别风险、控制风险,应是当下信托机构的重要任务,而非一味寻找项目、投放资金。

原标题:今年前7月信托公司已收18张罚单数量比2016年全年还多1倍

近日,普益标准发布的数据显示,今年前7月,信托公司已收到各地银监局开出的18张罚单,合计金额615万元。就罚款事由来看,12张罚单与信托业务有关,罚款金额合计400万元。

因房地产业务不审慎等,中融信托领5张罚单合计被罚210万

《每日经济新闻》记者注意到,近年来,监管部门对信托公司开出的罚单呈现上升趋势。普益标准的统计数据显示,2015年,信托公司合计收到6张罚单,2016年上升到9张,2017年迅速上升至22张,2018年前7个月则达到18张,占2017年罚单总数的81.8%。

普益标准研究员吴红丽表示,在强监管的外部环境下,信托公司频繁收到罚单,这将对信托公司的业务开展、企业评级、自身形象以及个人职业规划带来较大影响。

盘点:信托公司罚单呈逐年攀升趋势

2017年,监管部门以整治行业市场乱象为主要抓手,开展了“三三四十”等多次检查,这一年,信托公司收到的罚单数量迅速增加。银保监会网站信息显示,2017年信托业合计收到各地银监局开出的罚单22张,处罚机构18家,处罚金额985万元。2018年继续延续严监管态势。2018年前7个月,各地银监局共向信托公司开具了18张罚单,合计处罚金额615万元。

另外,配资网导航人民银行天津分行发布的行政处罚信息公示表显示,2018年7月30日,北方国际信托股份有限公司曾因违反《征信业管理条例》相关规定被处以5万元罚款,这是今年以来由央行分行开出的首张征信罚单。

就2018年银保监会开出的罚单来看,主要分为两大种类,一类是公司治理,一类为业务方面,其中业务又可分为信托业务、固有业务。今年开出的18张罚单中,北方信托、万向信托等多家信托公司均在公司治理和内控方面被罚,不过多数还是与业务有关。

普益标准统计的数据显示,今年共有12张罚单与信托业务有关,涉及10家信托公司,罚款金额合计达400万元,其中天津信托分别因“证券信托结构化比例超过法定上限”、“地方融资平台贷款业务未直接对应项目、资金使用监控不到位”等被天津银监局开出3张罚单,合计罚款100万元。在固有业务方面,紫金信托就曾因“未经批准以固有财产从事股权投资业务”被江苏银监局处以60万元的罚款。

值得注意的是,2015年,信托公司一共才收到6张罚单,2016年则上升到9张。

专家:频繁收到罚单将影响业务开展

普益标准研究员吴红丽表示,在强监管的外部环境下,信托公司频繁收到罚单,这将对信托公司的业务开展带来较大影响,比如,根据相关规定在受托管理社保基金、保险资金、企业年金、担任特定目的受托机构以及开办受托境外理财业务时,对受到行政处罚的信托公司会有限制,未来在申办新业务类型时也可能受到影响,信托公司拟新设基金子公司等主体时,有可能因自身被行政处罚而无法开立相关机构,影响信托公司的业务发展布局。

此外,吴红丽表示,被处罚还会影响企业评级,信托监管一直强调监管评级和分类监管相结合,对于评级结果良好,业务创新能力强、风险管理水平高的公司,在各项监管的配套政策上都会有所倾向,进一步扶持其发展,而若信托公司受到行政处罚,有可能被评定为较低级别,失去好的发展机会。另外,对公司的形象也会有所影响。

普益标准方面表示,目前信托公司已成为国内金融领域第二大金融主体,风险管理的重要性显得格外突出。在央行增加信贷缓解流动性、项目投放力度加大的大环境下,识别风险、控制风险,应是当下信托机构的重要任务,而非一味寻找项目、投放资金。

每日经济新闻

摘要

【监管趋严信托公司今年前7个月领18张罚单】普益标准近日发布统计数据显示,截至7月末,各地银监局向信托公司合计开出18张罚单,达到去年罚单总数量的78.26%,合计处罚金额615万元,显示出监管日趋严格。

普益标准近日发布统计数据显示,截至7月末,各地银监局向信托公司合计开出18张罚单,达到去年罚单总数量的78.26%,合计处罚金额615万元,显示出监管日趋严格。

其中紫金信托因“未经批准以固有财产从事股权投资业务”、厦门国际信托因“信托计划违规开展关联交易”分别被江苏银监局、厦门银监局罚款60万元,是18张罚单中罚金最高的两例,相较于前两年,暂未出现罚款金额巨大的情形。

公司治理风险方面,有内控管理不到位、信息统计错误、公司高管履职不当、账户薪酬管理违规、审批管理不审慎、未按监管要求计提拨备问题等,厦门国际信托、中原信托、万向信托、北方信托均在公司治理和内控方面踩雷。

共有12张罚单和信托业务有关,涉及10家信托公司,罚款金额合计达400万元。其中,天津信托分别因“证券信托结构化比例超过法定上限”“地方融资平台贷款业务未直接对应项目、资金使用监控不到位”“地方融资平台贷款业务未直接对应项目、资金使用监控不到位”被天津银监局开具三张罚单,合计罚款100万元。

另外,配资网导航人民银行天津分行发布的行政处罚信息公示表显示,今年7月30日,北方国际信托因违反《征信业管理条例》相关规定被处以5万元罚款,这是今年以来由央行分行开出的首张征信罚单。

普益标准分析指出,2015年至2018年7月底,共21个银监局向31家信托公司开具54张罚单。各银监局在2015年仅发出6张罚单,2016年9张罚单,2017年这一数字快速攀升至22张,2018年前7个月达到18张罚单,显示出监管越发严格的趋势。

(责任编辑:DF398)

6月2日,经纬纺机(000666.SZ)发布公告称,近日,该公司子公司中融信托收到银保监会黑龙江监管局出具的行政处罚决定书,因开展房地产信托业务不审慎、信托项目尽职调查不到位、信托项目资金来源不合规、信保合作项目尽职调查不到位、投资者适当性审查不到位,银保监会黑龙江监管局分别对中融信托处以罚款60万元、40万元、30万元、30万元、50万元,合计210万元。

值得注意的是,中融信托在2018年年报中就曾披露过监管检查和公司整改情况:2018年,黑龙江银保监局对公司开展了“影子银行和交叉金融”的专项检查,公司积极配合检查工作。但是,根据检查情况,银保监局对公司提出了银信合作业务存在尽调及贷后管理不完善等问题。

中融信托表示,对于监管发现的问题,公司完善了银信合作业务的操作标准,并进一步加强了对银信合作业务的合规性审核要求,针对违规项目制定了相应的整改计划,根据监管要求逐步落实整改。同时,公司进一步提升银信合作业务的合规性要求,优化业务合规管控手段,以加强公司风险合规管理体系建设,为业务持续健康发展奠定基础。

截至2018年末,中融信托自有资产307.27亿元(合并),公司及各子公司受托管理资产总规模7762.77亿元。受托管理资产中,公司管理信托资产6546.65亿元,占84.33%;子公司受托管理资产1216.12亿元,占15.67%。公司目前主要经营业务包括:资金、动产、不动产、有价证券及其他财产或财产权信托。

从其股东情况看,截至2018年12月31日,中融信托注册资本120亿元,上市公司经纬纺机是中融信托的第一大股东,持股37.470%;中植企业集团有限公司持股32.986%,哈尔滨投资集团有限责任公司持股21.538%,沈阳安泰达商贸有限公司持股8.006%。

经纬纺机曾于去年3月12日开始筹划收购中融信托。但后又在2018年11月11日发布的公告表示,配资网导航资本市场走势发生较大波动,标的资产所处金融行业的监管环境也有所变化,交易双方就部分交易条款尚无法达成一致,且公司目前尚未取得上级管理部门及监管机构的有关批复。有鉴于此,双方决定终止筹划此次重大资产重组事项。2010年,恒天集团、中纺机入股北京银行,同时获得了中融信托的并购机会,恒天集团决定由经纬纺机收购其37%的股份,实现对中融信托控股,中融信托由此获得了国资背景。与此同时,中融信托的实际控制者则被外界认为是持股32.99%的二股东中植集团。

银保监会于今年5月中旬下发《关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》,对信托公司开展房地产业务提出严格要求,其中重点关注以下几方面:向“四证”不全、开发商或其控股股东资质不达标、资本金未足额到位的房地产开发项目直接提供融资,或通过股权投资+股东借款、股权投资+债权认购劣后、应收账款、特定资产收益权等方式变相提供融资;直接或变相为房地产企业缴交土地出让价款提供融资,直接或变相为房地产企业发放流动资金贷款。

但近来,房地产信托有回暖之势。在信托业协会发布的数据显示,截至2019年一季度末,投向房地产的信托资金余额2.81万亿元,占比14.75%,较2018年4季度末上升0.56个百分点。信托业协会指出,今年一季度以来,全国首套房平均贷款利率回落,商品房销售有所回暖,房企新开工意愿增强,预计短期内房企的信托融资需求或难以降低。