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银保监会:金融资产投资公司已成开展市场化债转股主力军

来源:作者:发布时间:2019-06-26 16:47:19 浏览次数: 152913 次
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配资网导航银保监会官员:金融资产投资公司已成开展市场化债转股主力军

中新社北京6月5日电(记者陈康亮)配资网导航银保监会统计信息与风险监测部负责人刘志清5日在京表示,2017年,经原配资网导航银监会批准,5家大型商业银行分别成立了金融资产投资公司,专注于实施市场化法治化债转股。目前金融资产投资公司已经成为开展市场化债转股的主力军。

刘志清是在当天召开的***政策例行吹风会上作如是表述。刘志清表示,目前,金融资产投资公司共落地实施债转股项目254个,落地金额4000亿元(人民币,下同)。其中,通过私募股权投资基金、私募资管产品等渠道共募集社会资金2500亿元参与债转股项目。

对于参与债转股的银行和实施机构所面临的风险,刘志清表示,银保监会在政策设计和实施中,始终高度重视金融风险的防范化解工作,重点采取了以下措施:

一是严格坚持市场化法治化原则。债转股项目的选择、收债和转股价格、资金筹集、退出方式等都由银行、实施机构和企业按照商业原则在符合法律法规要求的前提下,自主自愿协商确定。

二是明确债转股对象。实施债转股的企业应当符合国家产业政策,重点针对产品有市场、技术有实力、发展有前景,但是遇到暂时困难的优质企业开展市场化债转股。对于僵尸企业、逃废债企业、不符合国家产业政策的企业,坚决不纳入实施范围。

三是坚持风险隔离,严防利益冲突和利益输送。制定实施相关监管规则,要求银行和实施机构建立完善风险管理体系,同时提出一系列风险防范的措施,严防风险传递。

四是注重标本兼治,防范道德风险。支持银行、实施机构推动转股企业改组改制,改善公司治理,积极参与重大决策,依法行使股东权利,督促转股企业持续改进经营管理,强化财务硬约束,防止企业的杠杆再次超出合理水平。

五是持续加强风险分析和监测。银保监会建立了市场化债转股信息报送机制,并通过降杠杆部际联席会议机制将相关信息与其他部门共享,持续对债转股开展过程中可能存在的风险问题及典型案例进行分析研究,及时明确相关监管要求,确保市场化债转股规范有序发展。(完)

配资网导航银保监会官员:金融资产投资公司已成开展市场化债转股主力军

中新社北京6月5日电(记者陈康亮)配资网导航银保监会统计信息与风险监测部负责人刘志清5日在京表示,2017年,经原配资网导航银监会批准,5家大型商业银行分别成立了金融资产投资公司,专注于实施市场化法治化债转股。目前金融资产投资公司已经成为开展市场化债转股的主力军。

刘志清是在当天召开的***政策例行吹风会上作如是表述。刘志清表示,目前,金融资产投资公司共落地实施债转股项目254个,落地金额4000亿元(人民币,下同)。其中,通过私募股权投资基金、私募资管产品等渠道共募集社会资金2500亿元参与债转股项目。

对于参与债转股的银行和实施机构所面临的风险,刘志清表示,银保监会在政策设计和实施中,始终高度重视金融风险的防范化解工作,重点采取了以下措施:

一是严格坚持市场化法治化原则。债转股项目的选择、收债和转股价格、资金筹集、退出方式等都由银行、实施机构和企业按照商业原则在符合法律法规要求的前提下,自主自愿协商确定。

二是明确债转股对象。实施债转股的企业应当符合国家产业政策,重点针对产品有市场、技术有实力、发展有前景,但是遇到暂时困难的优质企业开展市场化债转股。对于僵尸企业、逃废债企业、不符合国家产业政策的企业,坚决不纳入实施范围。

三是坚持风险隔离,严防利益冲突和利益输送。制定实施相关监管规则,要求银行和实施机构建立完善风险管理体系,同时提出一系列风险防范的措施,严防风险传递。

四是注重标本兼治,防范道德风险。支持银行、实施机构推动转股企业改组改制,改善公司治理,积极参与重大决策,依法行使股东权利,督促转股企业持续改进经营管理,强化财务硬约束,防止企业的杠杆再次超出合理水平。

五是持续加强风险分析和监测。银保监会建立了市场化债转股信息报送机制,并通过降杠杆部际联席会议机制将相关信息与其他部门共享,持续对债转股开展过程中可能存在的风险问题及典型案例进行分析研究,及时明确相关监管要求,确保市场化债转股规范有序发展。(完)

中新网6月5日电银保监会统计信息与风险监测部负责人刘志清5日介绍称,目前,金融资产投资公司共落地实施债转股项目254个,落地金额4000亿元。其中,通过私募股权投资基金、私募资管产品等渠道共募集社会资金2500亿元参与债转股项目。

6月5日,国新办召开***政策例行吹风会。有记者提到,过去两年中,有5家大型银行分别成立了相关的金融资产投资公司,专业从事市场化债转股的工作,请问进展情况怎么样?另外,银保监会在这个过程中如何发挥监管和引导作用?

刘志清表示,2017年,经原银监会批准,5家大型商业银行分别成立了金融资产投资公司,专注于实施市场化法治化债转股。经过两年的运营,目前金融资产投资公司已经成为开展市场化债转股的主力军。目前,金融资产投资公司共落地实施债转股项目254个,落地金额4000亿元。其中,通过私募股权投资基金、私募资管产品等渠道共募集社会资金2500亿元参与债转股项目。

刘志清透露,银保监会重点在以下几方面采取措施推动市场化债转股的有序开展。

一是完善监管制度,确保金融资产投资公司依法合规经营。2018年6月,银保监会发布了《金融资产投资公司管理办法》,对金融资产投资公司准入要求、经营范围、业务规则、风险管理、监督管理都提出了明确要求。

二是加强日常监管,有效防范风险。督促金融资产管理公司完善公司治理机制,健全风险管理体系,强化内控合规建设,建立专业化的人才队伍。建立完善非现场监管信息报送制度,持续跟送债转股的推进情况,及时了解和解决相关的困难和问题。

三是加大政策支持,推动债转股工作协调有序开展。研究解决实施机构在定向降准资金使用中的操作性问题,支持设立私募股权投资基金,加快专项金融债券的审批流程,指导母行加强对金融资产投资公司资金、业务、人力支持,协同推进债转股工作。

刘志清还提到,下一步,银保监会将继续做好监督管理和政策支持工作,指导金融资产投资公司立足于债转股主业,提高经营管理水平,提供优质金融服务,助力企业转型升级,为推动经济高质量发展发挥更好的作用。

据了解,《办法》立足于规范金融资产投资公司业务行为,推动提高债权转股权效率,切实防范金融风险。主要内容包括总则,设立、变更与终止,业务范围和业务规则,风险管理,监督管理和附则等六部分。

此外,《办法》还明确金融资产投资公司设立、变更与终止要求;明确要求突出开展债转股及其配套业务;强调全面风险管理和风险隔离,要求金融资产投资公司建立组织健全、职责清晰的公司治理结构,建立多层次、相互衔接、有效制衡的风险管理机制,要求金融资产投资公司和对其控股或者参股的商业银行之间建立“防火墙”,在资金、人员、业务方面进行有效隔离,防范风险传染;强化监管部门事中事后监管职责。

银保监会表示,《办法》的**有利于金融资产投资公司有序开展市场化债转股各项业务;有利于降杠杆工作稳步推进,提高质量和效率。下一步,将继续加强对金融资产投资公司各项业务的指导和监管,及时跟进债转股业务开展情况,进一步推动企业降杠杆工作,同时督促引导债转股规范操作,切实防范风险。

近日,银行系债转股子公司动作不断。10月16日,农银资本管理的润瑞一号市场化债转股基金完成备案,成为首只备案的银行系债转股实施机构旗下的私募基金产品。同日,工商银行与百家民企签署了总对总合作协议,工银投资则与多家民营企业签署了《市场化债转股合作框架协议》。

配资网导航人民大学重阳金融研究院高级研究员董希淼对《证券日报》记者表示,此前债转股主要对象为大型央企,而此次国有大行大规模与民企签约,传递了支持民营企业的态度,稳定了市场预期,同时也有助于企业降杠杆,帮助企业健康运行。

三家取得私募牌照

今年8月份,由国家发改委、人民银行、财政部、银保监会和国资委五部门印发的《2018年降低企业杠杆率工作要点》明确,支持金融资产投资公司通过发行专项用于市场化债转股的私募资管产品、设立子公司作为管理人发起私募股权投资基金等多种方式募集股权性资金开展市场化债转股。

截至记者发稿,在配资网导航基金业协会私募基金管理人页面,可查询到工银金融资产投资有限公司、农银资本管理有限公司和建信金投基金管理(天津)有限公司三家公司信息。

工银金融资产投资有限公司成立于2017年9月26日,由工商银行100%控股,注册资本金为120亿元,实缴比例100%。农银资本管理有限公司成立于2018年8月6日,由农业银行旗下债转股实施机构农银金融资产投资有限公司100%控股,注册资本金为5亿元,实缴资本2亿元,实缴比例40%。建信金投基金管理(天津)有限公司成立于2018年8月10日,注册资本金为5亿元,实缴资本2亿元,实缴比例40%。

9月30日,配资网导航银行的债转股实施机构中银金融资产投资有限公司成立了私募基金子公司——中银资产基金管理有限公司,该公司由中银金融资产投资有限公司100%控股,注册资本金为5亿元,但目前尚未在中基协备案。

虽然获得私募牌照不到3个月,首只产品就已诞生。10月16日,配资网导航基金业协会私募基金公示页信息显示,润农瑞行一号(嘉兴)投资合伙企业(有限合伙)完成备案,基金管理人为农银资本管理有限公司,托管人为农业银行,这也是市场上第一只备案的银行系债转股实施机构旗下私募基金产品,不仅标志着农银投资具备了通过私募股权投资基金方式,向合格投资者募集资金开展市场化债转股的能力,也由此拉开了银行发行债转股私募基金产品的序幕。

据了解,截至2018年6月底,建信投资已累计与49家企业达成市场化债转股合作意向,签订了总额6397亿元的框架协议,对18家客户落地资金1102亿元。

事实上,不仅是国有大行,股份制银行对于申请设立债转股实施机构也充满热情。日前,平安银行在《关于公开发行A股可转换公司债券申请文件反馈意见回复的公告》中称,拟于2019年前以自有资金出资50亿元设立债转股金融投资子公司。

[责编:zhangjing]

北京青年报讯(记者程婕)国有大行正在积极向私募基金领域进军。昨天,北京青年报记者发现配资网导航证券投资基金业协会备案信息显示,建信金投基金管理(天津)有限公司(简称“建信金投基金”)已于9月29日完成私募基金管理人登记。机构类型是私募股权、创业投资基金管理人。注册资本金为2个亿,实缴资本5000万,实缴比例25%。

据悉,工、农、中、建、交五大行均设立了债转股实施机构,即工银投资、农银投资、中银资产、建信投资、交银投资。今年8月,国家发改委、人民银行、财政部、银保监会、国资委五部门印发的《2018年降低企业杠杆率工作要点》明确,支持金融资产投资公司通过发行专项用于市场化债转股的私募资管产品、设立子公司作为管理人发起私募股权投资基金等多种方式募集股权性资金开展市场化债转股。

8月3日,工银金融资产投资有限公司率先完成了私募管理人登记备案,该公司成立于2017年9月26日。该公司由工商银行100%控股,注册资本金为120亿元。8月27日,农银资本管理有限公司第二家完成私募基金管理人登记。该公司成立于2018年8月6日,由农业银行旗下债转股实施机构农银金融资产投资有限公司100%控股,注册资本金为5亿元。

9月底,配资网导航银行旗下的债转股实施机构——中银金融资产投资有限公司,也成立了私募基金子公司中银资产基金管理有限公司,但是尚未在中基协备案。资料显示,中银资产基金成立于2018年9月30日,由中银金融资产投资有限公司100%控股,注册资本金为5亿元,法定代表人为李盛。业内人士预计,中银资产基金可能也将很快拿到私募牌照。

此外,交行的债转股实施机构——交银金融资产投资有限公司,尚未成立投资公司,也没有备案私募管理人。

股份制商业银行债转股子公司开始设立。

12月21日晚,兴业银行公告,拟出资100亿元,投资设立兴银金融资产投资有限公司(暂定名,简称兴银投资),注册资本人民币100亿元,兴业银行持股比例100%,主要从事银行债权转股权及配套支持业务。在适当时机,根据业务发展的需要并在监管批准的前提下,可考虑引进有益的其他境内外战略投资者。

截至目前,兴银投资是首家公告拟设立的股份制银行债转股子公司。兴业银行公告显示,本次投资的资金来源为公司自有资金。设立兴银投资公司,是实现债转股业务专业化与市场化运作的重要举措。设立兴银投资公司,有利于充分发挥市场在资源配置中的决定性作用,按照市场化运作要求,规范开展债转股业务,有效防范金融风险,降低企业杠杆率,进一步推动公司可持续发展和高质量发展。本次投资不会对公司资本充足率及其他财务指标造成重大影响。

2018年6月,银保监会发布《金融资产投资公司管理办法(试行)》,债转股子公司为主要从事银行债权转股权及配套支持业务的非银行金融机构。银行通过金融资产投资公司实施债转股,应当通过向金融资产投资公司转让债权,由金融资产投资公司将债权转为对象企业股权的方式实现。银行不得直接将债权转化为股权,但国家另有规定的除外。

2016年11月以来,五大国有银行先后公告发起设立债转股子公司,开展债转股业务。此后,股份制银行、四大资产管理公司、保险公司等相关机构也开始布局债转股业务。

11月19日,发改委发布《关于鼓励相关机构参与市场化债转股的通知》,允许符合条件的保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理机构设立专门实施机构从事市场化债转股,允许保险业实施机构设立私募股权投资基金开展市场化债转股,实施机构的管理参照《保险资金运用管理办法》、《保险资产管理公司管理暂行规定》、《金融资产投资公司管理办法(试行)》等规定执行。

根据发改委12月5日消息,据初步统计,目前市场化债转股签约项目总数达226个,到位金额4582亿元,资金到位项目数142个,资金到位率25%。其中,地方国有企业签约130个,到位金额2291亿元。2018年以来,市场化债转股签约项目总金额1711亿元,参与债转股的民营企业显著增加,今年签约金额达250亿元。

(编辑:周鹏峰)

北京商报讯(记者陶凤实习记者彭慧)11月19日,国家发展改革委、人民银行、财政部、银保监会、证监会等五部委发布《关于鼓励相关机构参与市场化债转股的通知》(下称《通知》)表示,支持外资设立私募股权投资基金开展市场化债转股业务;允许外资依法依规投资入股金融资产投资公司、金融资产管理公司开展市场化债转股。

据介绍,为有效动员各类社会资本参与市场化债转股,推动市场化债转股扩量提质,按照《***关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》(国发〔2016〕54号)及附件《关于市场化银行债权转股权的指导意见》(以下简称《指导意见》)相关规定,五部委就鼓励保险公司、私募股权投资基金等各类机构依法依规积极参与市场化法治化债转股的相关事宜,发布《通知》。

具体来看,《通知》允许符合条件的保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理机构设立专门实施机构从事市场化债转股,允许保险业实施机构设立私募股权投资基金开展市场化债转股,实施机构的管理参照《保险资金运用管理办法》、《保险资产管理公司管理暂行规定》、《金融资产投资公司管理办法(试行)》等规定执行。

其次,鼓励私募股权投资基金开展市场化债转股业务,私募股权投资基金管理人可以独立开展或与其他机构联合开展市场化债转股项目,资金募集和使用应符合相关监管要求。

《通知》规定,鼓励银行、信托公司、证券公司、基金管理公司等依法依规发行资产管理产品参与市场化债转股,资金投向和使用应符合相关监管要求,公募资管产品除法律法规和金融管理部门另有规定外不得投资非上市企业股权。

《通知》指出,鼓励暂未设立实施机构的商业银行利用现有机构开展市场化债转股,允许符合条件的商业银行单独或联合或与其他社会资本发起设立金融资产投资公司。

此外,支持外资设立私募股权投资基金开展市场化债转股业务。允许外资依法依规投资入股金融资产投资公司、金融资产管理公司开展市场化债转股。

据五部委介绍,上述各类机构发起或参与市场化债转股的,应按照相关规定向积极稳妥降低企业杠杆率工作部际联席会议(以下简称联席会议)办公室报送项目信息。联席会议办公室根据《指导意见》和《关于做好市场化债转股项目信息报送平台上线相关工作的通知》(发改办财金〔2018〕862号)对市场化债转股项目信息进行管理,并会同相关部门开展监督检查,确保项目合法合规。

本报讯(记者程婕)国有大行正在积极向私募基金领域进军。昨天,北京青年报记者发现配资网导航证券投资基金业协会备案信息显示,建信金投基金管理(天津)有限公司(简称“建信金投基金”)已于9月29日完成私募基金管理人登记。机构类型是私募股权、创业投资基金管理人。注册资本金为2个亿,实缴资本5000万,实缴比例25%。

据悉,工、农、中、建、交五大行均设立了债转股实施机构,即工银投资、农银投资、中银资产、建信投资、交银投资。今年8月,国家发改委、人民银行、财政部、银保监会、国资委五部门印发的《2018年降低企业杠杆率工作要点》明确,支持金融资产投资公司通过发行专项用于市场化债转股的私募资管产品、设立子公司作为管理人发起私募股权投资基金等多种方式募集股权性资金开展市场化债转股。

银保监会:金融资产投资公司已成开展市场化债转股主力军

8月3日,工银金融资产投资有限公司率先完成了私募管理人登记备案,该公司成立于2017年9月26日。该公司由工商银行100%控股,注册资本金为120亿元。8月27日,农银资本管理有限公司第二家完成私募基金管理人登记。该公司成立于2018年8月6日,由农业银行旗下债转股实施机构农银金融资产投资有限公司100%控股,注册资本金为5亿元。

9月底,配资网导航银行旗下的债转股实施机构——中银金融资产投资有限公司,也成立了私募基金子公司中银资产基金管理有限公司,但是尚未在中基协备案。资料显示,中银资产基金成立于2018年9月30日,由中银金融资产投资有限公司100%控股,注册资本金为5亿元,法定代表人为李盛。业内人士预计,中银资产基金可能也将很快拿到私募牌照。

此外,交行的债转股实施机构——交银金融资产投资有限公司,尚未成立投资公司,也没有备案私募管理人。

新华社北京6月30日电(记者李延霞)配资网导航银保监会29日晚公布《金融资产投资公司管理办法(试行)》,旨在确保债转股业务规范开展,真实降低企业杠杆率,有效防范金融风险。

办法要求,金融资产投资公司与各参与主体在依法合规前提下,通过自愿平等协商开展债转股业务,确保洁净转让、真实出售,坚持市场化定价,切实防止企业风险向银行业金融机构和社会公众转移,防范利益冲突和利益输送。

资金来源方面,办法鼓励金融资产投资公司充分利用各种市场化方式和渠道筹集资金。包括依法依规面向合格投资者募集资金;设立附属机构申请成为私募股权投资基金管理人,通过设立私募股权投资基金开展债转股;发行金融债券;通过债券回购、同业拆借和同业借款等方式融入资金。

业务模式方面,办法鼓励金融资产投资公司通过先收购银行对企业的债权,再将债权转为股权的形式实施债转股,收购价格由双方按市场化原则自主协商确定。

办法要求,银行、金融资产投资公司应当与债转股对象企业、企业股东等相关方按照公允原则确定股权数量和价格,依法建立合理的损失分担机制,真实降低企业杠杆率,切实化解金融风险。

银保监会有关负责人表示,债转股不仅要切实降低企业杠杆率,还应以此为契机,推动深化企业改革,完善债转股企业公司治理结构,为转股企业长期持续健康发展奠定基础。

为此,办法规定,金融资产投资公司应当派员参加企业股东(大)会、董事会、监事会,参与公司治理和重大经营决策,督促企业持续改进经营管理。同时债转股协议中要对企业未来债务融资行为进行规范,制定合理的债务安排和融资规划。

机构设立方面,办法要求金融资产投资公司由境内商业银行作为主要股东发起设立,但并不要求商业银行控股,允许其他符合条件的投资者投资入股。办法对境外机构投资入股金融资产投资公司实行“国民待遇”,对外资持股比例没有做出限制。